Comment investir dans les crypto monnaies ?

📅 Publié le 2 janvier 2023 par Mehdi ✍ Mis à jour le 19 février 2024 par Mehdi

L’univers en constante évolution des transactions de cryptomonnaies sur la blockchain présente un grand environnement financier complexe. Gagner de l’argent en investissant dans les cryptomonnaies via un courtier en ligne comme intermédiaire tel qu’Etoro n’est pas aussi simple qu’il n’y paraît.

Il est indéniable que l’opportunité de réaliser d’importants bénéfices pour un utilisateur lambda tout en préservant son épargne directement avec la technologie blockchain est réelle, même si vous vous trouvez sur le sol français. En effet, il est envisageable d’atteindre des rendements impressionnants, comme X10, X50, voire X100 ou plus, en participant à l’achat et à la vente d’actions de cryptomonnaies ou d’ETF.

Cependant, il est impératif de reconnaître que la volatilité est un facteur dominant sur le marché des cryptomonnaies. Par conséquent, même en sélectionnant un prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) compétent pour vos transactions en cryptomonnaies, vous vous exposez au risque de subir d’importantes pertes financières.

Le nombre croissant d’entreprises enregistrées dans le pays qui offrent un accès aux cryptomonnaies est un signe positif, mais chaque investisseur doit être pleinement conscient des risques associés à ces investissements.

Pour maximiser vos chances de succès, il est essentiel de bien se préparer et de choisir judicieusement vos investissements dans ce secteur en constante évolution.

Afin de réussir dans le monde de la crypto, il est impératif de se préparer en gardant à l’esprit la volatilité du marché. Il est également essentiel de choisir un courtier en ligne fiable pour vos transactions en cryptomonnaies, de sorte à maximiser vos chances de succès.

Le staking peut être une stratégie pour minimiser les risques, mais il est essentiel de se rappeler que la crypto est très volatile, et il n’y a aucune garantie de rendement. De plus, il est crucial de respecter les réglementations en vigueur dans votre pays et de suivre les conseils de l’autorité financière appropriée, notamment en France où des plateformes telles que Coinhouse peuvent vous aider à investir de manière responsable et légale dans les cryptomonnaies.

En bref, vous avez deux solutions. Soit vous vous brûlez les ailes en investissant sans réfléchir sur les dernières cryptos tendance qui sont en train d’exploser, en prenant un effet de levier X10, dit autrement, vous jouez à la roulette avec la vente de tokens. Soit vous adoptez une approche intelligente, vous ne vous précipitez pas et pensez à long terme, en explorant différentes options telles que l’offre bancaire en place. Je pense que vous avez saisi laquelle des deux solutions est la meilleure. Il est également judicieux de se tenir informé des réglementations en vigueur, telles que celles établies par l’AMF en France, pour assurer la légalité de vos investissements dans la cryptomonnaie.

L’investissement n’est pas un jeu, et cela peut sembler plaisant tant que les cours des cryptos montent. Cependant, lorsque la tendance à terme s’inverse et que l’on enregistre des pertes importantes, tout devient moins drôle. Il est essentiel de comprendre que l’investissement, que ce soit en bourse ou dans le monde de la cryptomonnaie, n’est pas un jeu.

Il est fortement recommandé de prendre en compte plusieurs aspects, notamment le stockage sécurisé de vos actifs cryptographiques, surtout si vous détenez des cryptos comme Cardano ou Solana, qui suscitent un intérêt grandissant. Un inconvénient majeur des cryptomonnaies est leur vulnérabilité aux cyberattaques, il est donc essentiel de sécuriser efficacement vos investissements.

Un moyen courant de stocker vos cryptos en toute sécurité est d’utiliser des portefeuilles numériques ou des portefeuilles matériel. Ces options offrent un niveau de sécurité plus élevé que de simplement laisser vos actifs disponibles en ligne, car elles les isolent du réseau et les protègent de manière plus solide.

Vous allez investir une grande partie de vos économies dans l’achat de telle ou telle cryptomonnaie, et il est essentiel de comprendre que ce n’est pas une démarche à prendre à la légère. Il est impératif que vous ayez étudié en profondeur les fondamentaux de cette cryptomonnaie avant de prendre une décision. Ne suivez pas aveuglément les recommandations d’influenceurs sur YouTube qui vous suggèrent d’acheter telle ou telle crypto sans une compréhension solide !

Dans cet article, nous allons explorer ensemble les comportements appropriés à adopter en tant qu’investisseur expérimenté dans la cryptomonnaie. Prenez note de ces conseils car ils sont cruciaux pour garantir la sécurité et la performance de vos investissements. Ce guide contient une mine d’informations essentielles pour vous, abordant divers points que vous devrez uniquement mettre en pratique si vous souhaitez éviter de voir vos avoirs en bitcoins, Ethereum, ou d’autres cryptomonnaies disparaître un jour comme par enchantement. Il est primordial de prendre en compte la demande, la solide compréhension de chaque projet, ainsi que la gestion du montant que vous êtes prêt à investir pour une meilleure sécurité financière.

Les avantages et inconvénients de l’investissement dans les cryptomonnaies

En synthèse, avant d’attaquer une analyse plus complète, voici les principaux avantages et inconvénients du projet d’investissement dans les cryptomonnaies :

Avantages	Inconvénients
Potentiel de gains élevés Les cryptomonnaies offrent un potentiel de rendement significativement plus élevé comparé aux classes d’actifs traditionnelles, en raison de leur volatilité et de la croissance rapide du secteur.	Volatilité extrême La valeur des cryptomonnaies peut subir des fluctuations extrêmes sur de courtes périodes, augmentant le risque de pertes importantes.
Accessibilité et liquidité Les marchés de cryptomonnaies fonctionnent 24/7, offrant une grande accessibilité et la possibilité de liquider des actifs rapidement.	Complexité technique L’investissement et la sécurisation des cryptomonnaies nécessitent une certaine compréhension technique, ce qui peut constituer une barrière pour certains investisseurs.
Diversification de portefeuille L’ajout de cryptomonnaies à un portefeuille d’investissement peut aider à diversifier les actifs et réduire le risque global, en raison de la faible corrélation avec les marchés financiers traditionnels.	Risques de sécurité Les cryptomonnaies sont sujettes à des risques de sécurité, incluant les cyberattaques et les fraudes, pouvant entraîner la perte totale des investissements.
Innovation et potentiel de croissance Investir dans les cryptomonnaies offre une exposition à l’innovation blockchain et aux technologies émergentes, avec un potentiel de croissance à long terme.	Absence de régulation Le marché des cryptomonnaies est moins régulé que les marchés financiers traditionnels, ce qui peut exposer les investisseurs à des pratiques malhonnêtes et à une protection moindre.
Décentralisation La nature décentralisée des cryptomonnaies réduit la dépendance aux institutions financières traditionnelles et aux gouvernements, offrant un contrôle plus direct sur les actifs.	Risques légaux et réglementaires Le cadre réglementaire des cryptomonnaies est en constante évolution, ce qui peut introduire des incertitudes et des risques légaux pour les investisseurs.
Potentiel d’inclusion financière Les cryptomonnaies peuvent offrir des services financiers à ceux qui sont exclus du système bancaire traditionnel, grâce à leur accessibilité mondiale.	Impact environnemental L’exploitation minière de certaines cryptomonnaies, comme le Bitcoin, a un impact environnemental significatif en raison de la consommation énergétique élevée.

La diversification de son capital, la règle d’or Numéro 1

Diversifier son capital investi est l’une des règles d’or les plus importantes. Il est impératif de répartir votre capital sur divers investissements dès le départ. Il va de soi que placer la totalité de son capital à investir dans la cryptomonnaie est une erreur monumentale.

La diversification est un incontournable sujet de discussion parmi les investisseurs avertis. Elle vous permet de répartir votre capital sur différentes classes d’actifs, comme les actions, les obligations, l’immobilier et les cryptomonnaies, pour une sécurité accrue. Elle vous offre également une protection contre les fluctuations imprévisibles de la cryptomonnaie, en garantissant une partie de votre portefeuille dans des classes d’actifs plus stables. Cette stratégie peut contribuer à une gestion plus sécurisée de votre capital et à une réduction du risque global de perte à grande échelle.

Vous devez répartir vos fonds à investir dans la bourse, dans l’immobilier, dans l’achat de métaux précieux.. L’investissement dans la cryptomonnaie ne devrait, en tout état de cause, ne jamais dépasser 30% de votre capital à investir et cette valeur est déjà très élevée. Bien entendu, celui qui n’aurait que 1 000 euros à investir ne répondrait pas à cette règle. Entendons-nous bien, cette règle doit être appliquée lorsque l’on dispose d’un capital qui est au moins égal ou supérieur à 10 000 euros, sinon à 50 000 euros.

Ceci étant dit, la diversification ne devra pas s’arrêter au simple fait d’investir autant en bourse qu’en crypto, en l’achat de métaux précieux.. Vous devrez également diversifier votre portefeuille numérique en cryptos en sélectionnant plusieurs d’entre elles et ce, dans le but de ne pas se voir faire banqueroute après qu’une crypto -comme par hasard, la seule sur laquelle vous auriez investi- ait périclité.

Une bonne diversification au sein d’un wallet crypto pourrait être (en fonction de votre profil, que vous soyez Bitcoin maximaliste ou non, cela pourra varier) de 60% de détention de BTC, de 30% de détention de cryptos solides telles que les cryptomonnaies à forte capitalisation, ETH, BNB pour ne citer que ces exemples, de 5% en cryptomonnaies à faible capitalisation et à fort risque et enfin de 5% peut-être qui seront consacré à l’achat de NFT ou à la DEFI.

L’importance de la recherche et de l’analyse

Lorsque, en tant que particulier, vous envisagez d’investir dans les cryptomonnaies, l’une des étapes cruciales est la recherche et l’analyse fondamentale, un outil souvent négligé par les investisseurs novices, mais qui existe pourtant depuis longtemps dans le monde de la crypto. Dans ce site, nous explorons en profondeur l’importance de la recherche et de l’analyse fondamentale, ainsi que les aspects importants à prendre en compte pour maximiser vos chances de succès en tant qu’investisseur en cryptomonnaie.

Tout d’abord, il est essentiel de comprendre que le marché de la cryptomonnaie est extrêmement dynamique et volatil. Les prix des cryptomonnaies peuvent fluctuer de manière significative en un court laps de temps, ce qui signifie que les investisseurs sont exposés à des risques importants. Cependant, une analyse fondamentale approfondie peut aider à atténuer ces risques en fournissant une compréhension solide des actifs dans lesquels vous investissez.

L’une des premières étapes de la recherche fondamentale consiste à étudier le projet de cryptomonnaie lui-même. Chaque cryptomonnaie a un objectif et une utilité spécifiques sur le marché. Par exemple, Bitcoin a été créé comme une alternative décentralisée aux monnaies traditionnelles, tandis qu’Ethereum vise à offrir une plateforme pour les contrats intelligents et les applications décentralisées. Il est essentiel de comprendre la mission et l’utilité du projet pour déterminer s’il a un potentiel à terme.

En outre, examinez attentivement l’équipe de développement derrière la cryptomonnaie. Les membres de l’équipe doivent avoir une expertise technique solide dans la blockchain et la cryptographie. Leur expérience antérieure et leur engagement envers le projet sont également des facteurs importants. Une équipe compétente est essentielle pour la mise en œuvre réussie du projet et son évolution continue. Une analyse rapide peut vous permettre de découvrir des éléments importants sur le projet, notamment le nombre de membres de l’équipe, leur part dans le projet, leur expérience antérieure, et leur engagement envers la mission. Ces informations peuvent vous aider à prendre des décisions éclairées lors de la sélection de cryptomonnaies à trader ou à conserver dans votre portefeuille d’investissement à terme, de manière similaire à la façon dont vous choisiriez des actifs pour votre assurance vie. En tant qu’expert, il est important de prendre le temps d’examiner ces aspects fondamentaux pour maximiser votre potentiel de réussite sur le marché de la cryptomonnaie.

La technologie sous-jacente de la cryptomonnaie est un autre aspect fondamental à étudier. Comprenez comment la blockchain de la cryptomonnaie fonctionne, quel est son mécanisme de consensus et comment elle résout les problèmes techniques spécifiques. Vous devriez également vous pencher sur les mises à jour futures prévues pour le réseau, car elles peuvent avoir un impact significatif sur la valeur de la cryptomonnaie. Une compréhension claire de ces éléments vous aidera à obtenir une vision plus précise de la manière dont la cryptomonnaie fonctionne en tant qu’unité technologique.

La comparaison avec d’autres cryptomonnaies similaires est également cruciale. Ne vous contentez pas de considérer une seule option. Explorez les concurrents potentiels et évaluez comment la cryptomonnaie que vous envisagez se positionne par rapport à eux. Analysez les avantages concurrentiels et les inconvénients pour déterminer si elle a un avantage distinct. Une analyse approfondie des concurrents peut vous aider à obtenir une image plus complète de la place de la cryptomonnaie sur le marché et de son potentiel de croissance à long terme.

N’oubliez pas de prendre en compte les facteurs externes qui peuvent influencer le marché de la cryptomonnaie. Par exemple, les réglementations gouvernementales dans des villes comme Paris peuvent avoir un impact sur la manière dont une société de cryptomonnaie comme Bitpanda opère. Tenez-vous informé des développements juridiques et des réglementations en vigueur, car ils peuvent affecter la perception publique et la valeur des cryptomonnaies. En résumé, une analyse approfondie de la technologie, de la concurrence, des facteurs externes et de la situation de la société peut vous aider à prendre des décisions éclairées lors de l’investissement dans la cryptomonnaie.

Une autre partie importante de l’analyse fondamentale consiste à examiner la demande et l’adoption de la cryptomonnaie. Plus la cryptomonnaie est largement acceptée et utilisée, plus elle a de chances de réussir à long terme. Recherchez des cas d’utilisation réels et des partenariats stratégiques qui pourraient stimuler l’adoption de ce jeton.

En outre, la sécurité est un aspect fondamental de tout investissement en cryptomonnaie. Les cryptomonnaies sont vulnérables aux cyberattaques, il est donc crucial de comprendre les mesures de sécurité mises en place par le projet pour protéger les fonds des investisseurs. Un historique de sécurité solide est un indicateur positif.

Lors de votre analyse, prenez également en compte les offres de dépôt et de crédit disponibles sur les plateformes de cryptomonnaie françaises. Ces options peuvent jouer un rôle dans votre décision d’investir dans une cryptomonnaie en particulier, car elles peuvent influencer la facilité avec laquelle vous pouvez acheter, vendre ou détenir des actifs numériques. En fin de compte, une analyse approfondie de la demande, de la sécurité, des partenariats, et des offres de dépôt et de crédit peut vous aider à sélectionner judicieusement les cryptomonnaies dans lesquelles investir et à démocratiser votre portefeuille de crypto.

Une fois que vous avez recueilli la nombreuse information, il est temps de créer une stratégie d’investissement solide. Déterminez combien vous êtes prêt à investir et à quel moment vous souhaitez entrer dans cette aventure passionnante. Le moment de l’entrée est crucial, car il peut avoir un impact significatif sur vos rendements futurs.

Il est également essentiel de définir des objectifs d’investissement clairs. Réfléchissez à vos objectifs à court, moyen et long terme, ainsi qu’à votre tolérance au risque. Cela vous aidera à prendre des décisions éclairées et à éviter de paniquer lorsque les marchés sont volatils. Vous pouvez choisir de suivre la tendance actuelle ou de prendre un contre-mouvement, en fonction de votre stratégie préférée. Le secret est de rester fidèle à votre plan, de ne pas suivre aveuglément les modes du marché, et de prendre des décisions basées sur l’essence même de vos objectifs en tant qu’investisseur. N’oubliez pas de rester informé des mouvements du marché et des blocs de transaction pour rester en phase avec les acteurs du marché. Une stratégie bien recommandée est de rester prudent et de ne pas céder à la précipitation.

Enfin, suivez de près l’évolution de votre investissement en gardant un œil attentif sur les fluctuations du marché. Ajustez votre stratégie en fonction des nouvelles informations et des développements du marché. L’analyse fondamentale est un processus continu qui nécessite de rester informé et réactif pour tirer le meilleur parti de votre investissement en cryptomonnaie. Une recherche approfondie ainsi qu’une bonne analyse sont donc des éléments essentiels à prendre en compte si vous décidez de vous lancer dans la cryptomonnaie. Assurez-vous que votre stratégie convient à votre profil d’investisseur, qu’elle repose sur des bases solides et que vous êtes prêt à mettre en œuvre un suivi constant pour optimiser vos chances de réussite dans cet univers informatique en constante évolution, où les opportunités de marché valent déjà des milliards.

L’investissement par paliers ou la méthode de DCA

Si vous souhaitez éviter d’acheter au prix le plus élevé et que vous redoutez de ne jamais connaître le moment idéal pour investir, il est essentiel d’adopter une stratégie d’investissement par paliers. Cette approche consiste à ne pas investir la totalité de votre capital en une seule fois, mais plutôt à répartir vos investissements de manière récurrente sur une période donnée.

En suivant cette stratégie, vous parvenez à lisser le coût moyen de vos achats. De cette manière, vous ne ressentez plus l’appréhension d’investir à un moment précis de l’année, car vous avez investi progressivement tout au long de celle-ci. Par exemple, une méthode efficace pourrait consister à investir chaque semaine un pourcentage de votre capital prévu pour l’investissement. Vous pouvez également opter pour un plan d’investissement mensuel régulier, de cette manière, vous évitez de chercher le moment idéal pour entrer sur le marché, et au contraire, vous bénéficiez de l’effet moyen qui contribue à réduire les risques liés à l’absence de synchronisation parfaite sur les fluctuations du marché. Cette approche innovante offre une solution exclusive pour les investisseurs cherchant à maximiser leurs rendements tout en minimisant les incertitudes inhérentes aux marchés financiers volatils.

Certaines plateformes permettent même d’automatiser l’achat de cryptomonnaies de manière récurrente sans même que vous ayez à intervenir manuellement. Binance propose ce service. La plateforme Coinbase le propose également. C’est un service très pratique que l’on peut utiliser si l’on a peu de temps à consacrer à l’investissement et à la gestion de notre portefeuille en crypto.

Toutefois, il est toujours bon d’avoir la main sur nos investissements. Ainsi, il peut être encore meilleur d’investir par palier de manière non systémique. Je m’explique. Vous investirez une somme plus conséquente lorsque le prix d’une cryptomonnaie aura fortement chuté que lorsque le prix de cette même cryptomonnaie aura fortement grimpé. Cela peut être une très bonne approche que d’agir ainsi.

La méthode de DCA est la méthode que les investisseurs pro utilisent. DCA signifie Dollar Cost Average. Ceci peut se traduire par « prix moyen d’achat ». Si vous n’utilisez pas la méthode du DCA, vous vous exposez à des déconvenues. Combien de personnes se sont mordues les doigts d’avoir investi l’ensemble de leur capital au plus haut du marché du Bitcoin ? Si seulement ces personnes avaient fait du DCA, elles auraient pu lisser leur prix d’achat moyen.

Toujours posséder des stablecoins en réserve

Dans le prolongement de la méthode d’investissement en DCA, le fait de posséder toujours en réserve des stablecoins va vous permettre d’être en mesure d’entrer sur le marché à des moments stratégiques. Lors d’un marché baissier, vous aurez ainsi tout loisir de réinvestir à des prix au rabais dans l’achat de telle ou telle cryptomonnaie.

Là encore, pensez à diversifier vos stablecoins. Il serait malvenu, par exemple, de ne détenir que des USDT. Conservez vos stablecoins en USDT, en USDC, en DAI, en BUSD… Nous avons vu très récemment, par l’entremise des UST, qu’un stablecoin n’était jamais assuré de ne pas un jour se voir disparaître. Mieux vaut être prudent à nouveau.

« Not your key, not your crypto »

Qu’est ce que c’est cette histoire de clé vous demandez-vous ? Une clé physique de type Ledger est un système hardware externe qui permet de conserver et de détenir nos propres cryptos. Celles-ci ne sont ainsi plus présentes sur les plateformes d’échanges de type Binance mais bel et bien totalement en notre possession.

Tant que vous ne possédez pas votre propre clé physique, vous ne détenez pas votre propre crypto. C’est aussi simple que cela. Vous vous devez, dès maintenant, d’acheter une clé de type Ledger et de mettre en sécurité vos cryptoactifs en tout genre. Faites le maintenant. Ne pas le faire vous exposerait, là encore, un jour ou l’autre à de sérieuses déconvenues.

Ne jamais « FOMO »

FOMO signifie « Fear of missing Out ». C’est la peur de manquer le train qui passe. Ainsi, lorsqu’une nouvelle crypto est en pleine hype, que tout le monde en parle sur les réseaux sociaux, vous serez très certainement tenté de vite vouloir détenir à votre tour cette crypto. Nous sommes tous passés par là. Vous devez savoir que c’est une erreur que d’agir ainsi.

Croyez-le. De nouvelles opportunités se présenteront toujours à vous. Cette même cryptomonnaie subira d’ailleurs à coup sûr une chute à un moment donné, et ce sera alors peut-être pour vous le temps d’investir à des prix au rabais.. ou ne pas investir du tout car vous jugerez que la crypto en question n’aurait été qu’une étoile filante dans le firmament du Market Cap.

Le marché de la crypto monnaie est un marché non seulement qui est très volatil mais c’est aussi un marché où tout se fait et se défait à une vitesse incroyable. Ainsi, une crypto qui aura eu son heure de gloire, qui aura même été promue au rang de crypto d’avenir, peut très bien, du jour au lendemain se voir perdre la confiance des investisseurs et voir son cours chuter.. jusqu’à zéro !

Vous devez en être pleinement conscient. C’est pourquoi il est vital d’investir principalement dans des projets solides et de ne consacrer qu’une partie infime de son capital à l’investissement dans de nouvelles cryptos dont nous ne serions en mesure, lors de l’achat de celle-ci, de détecter si ou non cette dernière sera encore omniprésente sur le marché de la crypto ne serait-ce que dans les mois à venir.

« Sur plusieurs plateformes, inscris tu seras ! »

Au même titre qu’il est primordial de posséder plusieurs cryptomonnaies, plusieurs types de cryptomonnaies, de stablecoins.. il est primordial de ne pas être inscrit sur une seule et unique plateforme. Optez pour au moins trois plateformes afin de répartir vos risques. Un bon choix pourrait être la plateforme Binance, la plateforme Coinbase et la plateforme Kraken. Ce n’est là qu’un simple exemple de plateformes à posséder.

Optez pour les plateformes les plus connues et reconnues et restez à l’écart des autres. Celles-ci sont Binance, Coinbase, Kraken, Gate.io, Kucoin.. Dans tous les cas, vous ne devrez pas mettre tous vos œufs dans le même panier !

Prenez vos profits.. ou vous n’aurez que vos yeux pour pleurer !

Combien de millionnaires virtuels avez-vous pu côtoyer suite au bull market de 2020 ? Ils sont nombreux.. mais, au final, ceux-ci n’auront été millionnaires que l’espace d’un temps et sans même qu’ils puissent profiter réellement de quel que gain et bénéfice que ce soit, tout simplement car ces investisseurs n’auront jamais réussi à prendre leurs profits en phase de Bull market.

Le Bull market, c’est la phase d’euphorie où tout le monde annonce qu’il vient de gagner plusieurs centaines de milliers, voire de millions de dollars. C’est la phase d’insouciance où tout se passe comme dans un rêve où l’on ne peut que constater, chaque jour qui passe, un cours de crypto monnaie qui est encore plus haut que la veille.

Il est très difficile de prendre des profits et de vendre des cryptomonnaies qui ne font que pumper. L’on se dit alors que si l’on vend, c’est comme si l’on perdait de l’argent puisque les cours du lendemain seraient alors automatiquement plus haut. Et puis, vient un jour où la tendance s’inverse. Les marchés ne pumpent plus.

Nous pensons que ce n’est qu’une simple correction passagère et nous ne nous inquiétons pas plus que cela. Les jours passent et les cours continuent leur chute. Nous nous disons que nous n’allons pas vendre maintenant notre portefeuille qui vaut 50 000 USD alors que nous l’avons connu à 100 000 USD. Le mal est déjà fait, il est trop tard pour réagir. Nous n’avons pas pris nos profits et nous n’avons plus que nos yeux pour pleurer !

Peut-être, vous êtes-vous reconnus ici si vous avez connu un bull market sans prise de profit sonnante et trébuchante. Cette erreur, il faut la vivre avec nos tripes pour ne pas la refaire. Car, nous avons beau bien la comprendre, lorsque nous sommes dans l’euphorie du moment, vendre n’est vraiment pas simple.

La solution ? Vendre en DCA ou par paliers. On retrouve à nouveau la méthode professionnelle du DCA qui vient nous sortir de cette léthargie et de cette tétanie en nous permettant de prendre des profits réels tout en gardant une partie de notre capital investi sur le marché de la crypto dans le cas où ce dernier continuerait à pumper.

Survivez au Bear market.. comme vous pouvez !

Le Bear market, c’est vraiment la période que l’on ne souhaite pas vivre en étant 100% investit sur le marché et en n’ayant pas été en mesure de prendre des profits. C’est pourquoi, vous devez absolument prendre des profits tout au long du Bull market afin de ne pas le regretter par la suite.

Survivre au Bear Market c’est bien, profitez de celui-ci pour faire des affaires, c’est encore mieux. Soyez bien conscient de ceci. C’est durant un Bear Market que l’on construit sa future richesse. Warren Buffet disait qu’il fallait acheter au son du canon et vendre au son du clairon. C’est la clé de la réussite. Vous devez être avide quand les gens sont dans la peur et être peureux quand les gens sont cupides !

En investissant durant une phase de Bear Market, vous mettez toutes les chances de votre côté pour, dans quelques années, devenir millionnaire. La pire erreur que vous pourriez faire, c’est de vendre durant une phase de Bear Market. Il est vital, faut-il le rappeler encore une fois, de vendre durant la phase d’explosion d’un marché et d’acheter durant la phase de dépression.

Cette position est, certes, inconfortable. Je veux bien volontiers le reconnaitre. Elle peut même nous sembler être à contre-courant. Pourtant, en y réfléchissant bien, c’est une approche logique que d’acheter quand les prix sont bas et de vendre quand les prix sont hauts. La question est : « Auriez-vous les nerfs assez solides pour agir comme il se doit ? » Rien n’est moins sûr puisque vous devrez lutter en permanence contre cette psychologie humaine qui nous poussera à suivre l’effet moutonnier.

Certains profiteront du marché baissier pour faire du trading. Le trading n’est pas à mettre entre toutes les mains. Ne pensez pas vous refaire en faisant du trading sans ne posséder aucune expérience en la matière !

Investissez de l’argent dont vous n’avez pas besoin au quotidien

Pour être en mesure de tenir vos positions, vous allez devoir, dans un premier temps, ne pas vous mettre en situation inconfortable, ne pas vous sentir acculés contre un mur.

C’est pourquoi vous ne devrez investir que de l’argent dont vous n’aurez pas besoin pour vivre au quotidien. Alors, seulement à partir de là, vous serez en mesure de tenir vos positions durant un marché baissier et même, pourquoi pas, d’investir à nouveau dans les crypto monnaies à bon prix.

En synthèse

En synthèse de tout ce que nous avons vu ensemble tout au long de cet article, voici un tableau qui récapitule les principaux conseils à suivre si vous souhaitez vous lancer dans l’investissement de cryptomonnaies :

Points clés	Conseils
Stratégie d’investissement	– N’investissez jamais plus de 30% de votre capital dans les cryptomonnaies. – Appliquez cette règle surtout si vous disposez d’un capital supérieur à 10 000 euros. – Diversifiez votre wallet crypto : 60% BTC, 30% cryptos à forte capitalisation (ETH, BNB), 5% cryptos à faible capitalisation, 5% NFTs ou DEFI.
Diversification	– Répartissez votre capital entre différentes classes d’actifs : actions, obligations, immobilier, métaux précieux, et cryptomonnaies. – Diversifiez également au sein de votre portefeuille de cryptomonnaies en sélectionnant plusieurs cryptos.
Analyse et Recherche	– Pour chaque décision d’investissement dans une cryptomonnaie, effectuez une analyse fondamentale du projet, de l’équipe de développement, de la technologie sous-jacente, et des concurrents. – Tenez compte des facteurs externes, de la demande et de l’adoption, ainsi que des mesures de sécurité du projet.
Méthodes d’investissement	– Utilisez la méthode d’investissement par paliers ou Dollar Cost Averaging (DCA) pour lisser le coût moyen d’achat. – Envisagez d’automatiser vos achats de cryptomonnaies sur des plateformes comme Binance ou Coinbase.
Sécurité	– Stockez vos cryptos sur une clé hardware comme Ledger pour en avoir le contrôle total. – Diversifiez vos stablecoins (USDT, USDC, DAI, BUSD). – Évitez le FOMO et investissez dans des projets solides. – Inscrivez-vous sur plusieurs plateformes d’échange pour répartir vos risques.
Prise de profits et gestion du risque	– Prenez vos profits pendant le bull market. – Utilisez la stratégie de vente en DCA ou par paliers pour sécuriser vos gains. – Survivez au bear market en prenant des profits et en investissant à bon prix. – Investissez seulement l’argent dont vous n’avez pas besoin au quotidien.